道士说：“公子若是喜欢，老道就把它赠给公子吧。”
欧阳世清听说后，高兴极了，拿出几两银子要酬谢他，但道士没有收银子便走了。
欧阳世清把这铁笔带回家，在砖石上试了好几次，都毫不费力就把砖石刺碎了，他心里突然想到：如果从我的房间地上挖个洞到那覃家，不就可以见到覃家的美人了？但他却不知道这么做是要下监狱的。
等到夜深人静，欧阳世清开始在地上用那支铁笔挖地洞，很快地一直挖到了覃家的墙外，然后又挖透了两道墙，才到正院，看见小厢房中还有灯光，他就趴在窗上偷偷往里看，只见惠娘正在卸妆脱衣。
不一会儿灯灭了，寂静无声，欧阳世清穿过墙壁进去，见到惠娘已经睡熟了。
他轻轻脱下自己的鞋子，悄悄地爬到床上，但又怕把惠娘惊醒了，自己一定会遭到大骂而被赶走，于是只好偷偷地躺在惠娘的被子旁边，闻一闻惠娘的香气，便感到心满意足了。
没想到他挖墙掏洞忙了半夜，已经十分疲乏，才一合眼就睡着了。
惠娘醒后，听到旁边有呼吸声，睁眼一看，见有亮光从被凿开的墙洞中透进来，大吃一惊，她急忙起来，轻轻地拉开门栓出门，敲窗叫醒了丫环、老妈子，一同点了火把，拿着棍棒再次来到她自己的卧房。
只见一个未成年的书生，酣睡在床边，仔细一看，认出原来就是隔壁的欧阳世清，婢女们把他推醒，欧阳世清被推醒来之后，慌忙起来，目光灼灼像流星一样，好像不怎么害怕，只是害羞地不说一句话。
婢女们都说他是贼，吓唬他，责骂他，他这才哭着说道：“我不是贼！实在是因为我太爱惠娘，想看看她美丽的容貌。”
大家又怀疑，凿透几道墙不是一个孩子能办到的，欧阳世清只好把他的铁笔拿出来，说出它的奇异用途。
大家试了试，果然如他所说，她们既惊讶又害怕，认为是神仙给他的，要去告诉惠娘的娘亲。
但惠娘低头沉思，好像不愿意，婢女们知道了惠娘的意思，都悄悄地对惠娘说：“此傻小子的名声门第，倒也不玷污小姐，不如放他回去，让他们托媒人来说亲，等明日，就告诉夫人说昨夜家中遭了盗贼，怎样？”
惠娘没有说话，婢女们就让欧阳世轻快走，欧阳世清想要回铁笔，婢女们笑着说：“傻小子！还忘不了你的作案工具啊！”
欧阳世清看见惠娘枕边有一支凤钗，就偷偷装进袖中，可是被婢女看见了，急忙告诉惠娘，惠娘不说话，也不生气。
一个老妈子拍着欧阳世清的肩膀说道：“别人都说你傻，我看你是心眼儿机灵极了！”说完就推着他，仍然让他从墙洞里钻了出去。
回家后，欧阳世清不敢如实告诉月娥，只是请月娥再托媒人到惠娘家去提亲，月娥不忍心拒绝他，便到处托媒人，急着为儿子另选良姻。
惠娘知道后，心里又急又慌，暗暗让贴身丫环给月娥透露风声，月娥非常高兴，托媒人去覃家说亲，恰巧有个小婢女泄漏了那天晚上的事，覃夫人感到很耻辱，非常气愤。
等媒人上门，触发了覃夫人的怒气，她用手杖戳着地，大骂欧阳世清轻浮，媒人逃了回去，把详情告诉了月娥。
后来大家都知道了这个事情，惠娘听说后，羞愧得要死，那覃夫人也很后悔，但却没法禁止别人说三道四了。
惠娘又悄悄让人去婉转地告诉月娥，并发誓说自己非欧阳世清不嫁，惠娘的话如此悲切，月娥很感动，就不再计较覃夫人，但是两家的亲事还是不再提了。
此县的县令，见欧阳世清的文章写得好，非常器重他，时常把他召进县署。有一天，县令问欧阳世清：“相公可有婚约否？”
欧阳世清如实回答说：“并无。”
县令细问原因，欧阳世清说：“从前晚辈和覃氏的女儿惠娘私自有过婚约，后来因为两家有隔阂，就终止了。”
县令又问：“相公还愿意与她成亲吗？”欧阳世清不好意思，没回答。
县令见此情形，大概知道了他的心意，便说：“我定为相公成全此事。”
欧阳世清离开后，县令便委托县尉、教谕，去给覃家送聘礼。
覃夫人见是县令亲自来说，也不好拒绝，于是婚事就这样定了，过完年，欧阳世清就把惠娘娶进门了。
……